加拿大MSB

加拿大MSB是货币交易和货币兑换服务类型企业，必须向央行进行申请并且进行备案的监督。此类型公司同时还必须受加拿大财政部直属的金融交易和报告分析中心(FINTRAC)实时监控数据,并且对议会活动中心负责，以保证国家金融安全。

关于加拿大MSB

货币服务企业(MSB)必须按照《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》(PCMLTFA)和相关法规的要求履行具体义务，以帮助打击加拿大的洗钱和恐怖主义活动融资。

有两种类型的现金服务企业必须履行PCMLTFA规定的义务:加拿大货币服务业务和外国货币服务业务。适用于每种类型的货币服务业务的信息显示在单独的选项卡上。当没有选项卡时，该信息适用于MSB和FMSB两种类型。

加拿大MSB监管条件

1、在加拿大注册成立的公司；

2、拥有加拿大合法地址；

3、拥有加拿大境内有效银行账户；

4、有效公司联系电话；

5、合规专员或法人配合背调；

6、业务架构适当，内部监控系统完善，公司人员具备一定数字货币发行资质和经验；

7、财务状况良好；

8、公司董事和合规专员分别为负责人员。

怎么区分MSB和FMSB？

谁是MSB？

1、您提供以下一项或多项服务

• 外汇交易

将一种货币兑换成另一种货币的交易(例如，将美元兑换成CAD)。

• 汇出或汇出资金

使用电子资金转账网络或任何其他方法(如Hawala、Hundi、Fei chien和Chitti)从一个人或实体向另一个人汇款或转账。

• 签发或兑换汇款单、旅行支票或任何类似的东西

您的业务发行或赎回汇款单、旅行支票或其他类似的可转让票据。这并不包括兑付给特定个人或实体的支票。

• 虚拟货币交易

包括虚拟货币交换和虚拟货币转账服务。

• 集资”平台服务

提供并维护一个众筹平台，供其他人或实体使用来筹集资金或虚拟货币。

2. 在加拿大有一个营业地点:

• 在加拿大注册;
• 在加拿大有一个公司地址；
• 在加拿大有雇员、代理商或分支机构。

谁是FMSB？

1、在加拿大没有营业场所

在加拿大没有营业地点意味着:

• 没有在加拿大注册；
• 在加拿大没有实体店；
• 你们在加拿大没有雇员、代理商或分支机构。

注:如果您提供MSB服务并在加拿大有营业地点，那么您可能被认为是MSB。

2、您直接为加拿大的个人或实体提供服务

如果至少符合以下条件之一，企业将为加拿大的个人或实体提供服务:

• 企业的营销或广告针对位于加拿大的个人或实体;
• 该企业经营“。ca”域名;或
• 这家企业被列在加拿大企业名录中。

3、为加拿大的客户提供这些服务

如果客户与加拿大有联系或居住关系，则被视为“在加拿大”。

你可以根据你与客户的互动所获得的信息来确定客户是否“在加拿大”，比如在验证他们的身份时。当客户“在加拿大”时:

• 客户的地址在加拿大；
• 用于验证客户身份的文件或信息由加拿大省或地区或联邦政府签发；
• 客户的银行、信用卡或支付处理服务以加拿大为基地。

注意:当一个人暂时在加拿大以外居住、上学、工作或度假时，可能被视为“在加拿大”。